Ответы на госы ФК и БД (79 вопросов).doc

1. Современная денежная система РФ.
2. Сущность банковского резервирования,  его функции и формы.
3. Уставный капитал акционерного общества состоит из 1 млн. обыкновенных акций номиналом 1 руб. Общество решает разместить облигации, конвертируемые в 10 тыс. привилегированных акций, номинальной стоимостью 10 руб. изменится ли после конвертации всех облигаций уставный капитал общества и каким образом?
   1. Банковская система России: структура и элементы.
   2. Финансовая отчетность банка: виды и формы. Баланс банка: состав, структура и принципы его построения.
   3. Заемщик берет кредит в банке под 18% годовых на три года на сумму 15,0 млн. рублей. Рассчитайте ежемесячные выплаты и общую сумму долга за весь период методом дифференцированного платежа.
4. Сравнительный анализ экономических и бухгалтерских издержек.
   1. Банковские кредиты: виды и  классификация. Принципы кредитования.
   2. Банк выдал кредит 01.03.11 г. физическому лицу в размере 100 тыс. руб. на 4 года и сформировал резерв II категории качества ссуды в 3%. Заемщик произвел выплату по кредиту в размере 12 тыс. руб. Банк должен произвести расчет резерва по остатку долга перед банком. Чему будет равен резерв на 01.01.12 г.?
5. Основные макроэкономические показатели: ВВП, ВНД, ЧВП, ЧНД, ЛД, РЛД.
6. Расчетно-кассовое обслуживание в  банке: виды и характеристика банковских счетов. Формы безналичных расчетов.
7. Приведены данные о ссудной и просроченной задол­женности банка:

• Какие виды кредитов преобладают в банке (имеют наибольший удельный вес)?
• Какую долю составляют просроченные кредиты?
• Оцените качества кредитного портфеля банка?

1. Валютная политика: валютный курс, управление международными резервами, контроль над движением капитала и международное сотрудничество.
   1. Активы  банка, их классификация по рискованности, доходности и ликвидности. 
   2. Год назад банк инвестировал средства клиента в  600 акций фирмы «Альфа» на сумму 12 480 долларов. Сумма полученных за истекший год дивидендов составила 749 долларов. Банк продал акции после выплаты дивидендов по текущей цене. Текущая цена акции – 22,5 долларов. Необходимо определить выгодность проведенной операции, рассчитав  показатели дохода и доходности.
2. Сущность и формы кредита.

17. Пассивы банка: состав и источники формирования.

1. Спекулянт взял взаймы 1 млн. рублей под 18% годовых. На всю сумму он приобрел доллары США по курсу 24,44 руб./доллар, а через год продал их за 33,47 руб./доллар. Какую доходность в рублях получил спекулянт от вложений в валюту после погашения кредита и уплаты по нему процентов?
2. Налоги: сущность, функции и классификация.
3. Банковские риски: понятие, классификация и  способы управления.
4. Предприятию выдан кредит в сумме 1 млн. рублей на шесть месяцев (с 01.01.12 по  01.06.12) с уплатой процентов из расчета 15% годовых. Уплата процентов производится  ежеквартально. Определить сумму процентов, которую предприятие должно заплатить банку в первом и втором кварталах. Проценты начисляются на остаток ссудной задолженности, а основная сумма долга гасится ежеквартально  равными долями.
5. Финансовый контроль на предприятии: виды, формы и методы проведения.
6. Розничный банковский бизнес. Характеристика основных видов розничных банковских продуктов и услуг.
7. На вторичном кредитном рынке банк приобрел кредитный портфель на сумму 25 млрд. рублей. В течение периода, когда банк управлял кредитным портфелем, он получил процентные платежи на 5 млрд. рублей и был вынужден списать просроченную задолженность как убыток на сумму в 2 млрд. рублей. Рассчитайте, какую доходность (в процентах) принесли вложения в кредитный портфель, если он был продан за 26 млрд. рублей?
8. Государственные внебюджетные фонды: экономическое содержание и виды.
   1. Банковское регулирование и  банковский надзор: цели,  основные инструменты.
   2. Предприятию выдан кредит в сумме 267 000 рублей сроком на четыре месяца (с 01.09.11 по  01.01.12) с уплатой процентов за пользование кредитом из расчета 13 % годовых. Уплата процентов производится в момент погашения ссуды. Известно, что 14.10.11 предприятие погасило 54 000 рублей. Определить сумму процентов, причитающихся банку.
9. Инфляция: виды, причины, методы регулирования.
   1. Основные финансовые показатели деятельности банка.
   2. Векселедержатель предъявил для учета вексель на сумму 5 млн. руб. со сроком погашения 28.10.2011 г. Вексель предъявлен 14.10.2011 г. Банк согласился учесть вексель с дисконтом в 25% годовых. Какую сумму получит векселедержатель?
10. Ценные бумаги: понятие, виды ценных бумаг.
    1. Регулирование банковской деятельности. Обязательные экономические нормативы.
    2. Оцените риск потери ликвидности методом разрывов в сроках требований и обязательств:

1. Сущность и функции финансов.
   1. Ипотечные кредиты банка: сущность, виды и процедуры.
   2. Клиент банка собирается брать ипотечный кредит на 25 лет, сумму в 3,5 млн. рублей под 13% годовых. Рассчитайте методом аннуитета суммы по годам, если кредит берется с ежегодным начислением процентов.
   3. Субъекты и объекты страховых отношений и их характеристика.
   4. Достаточность собственного капитала как основа финансовой устойчивости банка. Норматив достаточности капитала.
   5. Предприятие обратилось в банк с заявкой на кредите в сумме 60 млн. руб. Кредитной политикой банка предусмотрено, что кредиты не должны превышать 350% собственного капитала предприятия. На дату подачи заявки кредиты предприятию составили 450 640 тыс. руб., а его собственный капитал - 162 427 тыс. руб. Определить, сможет ли банк принять заявку в указанном объеме в соответствии с принятой кредитной политикой.
2. Банк России:  функции и цели деятельности.
   1. Кредитные  риски банка.  Факторы возникновения и способы снижения. 
   2. Сравните, какая сберегательная стратегия является выгодней для вкладчика: размещение сбережений на депозите на два года под 9% при применении простых процентов или последовательное размещение сбережений в течение двух лет на полугодовых депозитах под 8,45% при применении сложных процентов?
3. Финансовые ресурсы предприятий и источники их формирования.
   1. Выпуск ценных бумаг как основа формирования пассивов банка. Эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги банка: виды и условия выпуска.
   2. Определите доход банка, его изменение по составу и структуре. Сделайте вывод по результатам анализа.

1. Сущность и структура современной кредитной системы.
2. Система страхования вкладов физических лиц: цели создания, механизм функционирования.
3. Рассчитайте норматив мгновенной ликвидности банка (Н2), если его собственный капитал достигает 180 млрд. руб., высоколиквидные активы - 150 млрд. руб., обязательства до востребования - 250 млрд. руб., прибыль – 6,5 млрд. руб.
   1. Международные валютно-финансовые и кредитные организации.
   2. Потребительский кредит: виды  и условия  предоставления. Риски потребительского кредитования.
   3. На начало года активы банка, взвешенные по уровню риска, составляли 50 млрд. руб., а его собственные средства – 8,4 млрд. руб. По итогам года активы банка, взвешенные по уровню риска, увеличились на 15%. Кроме того, банк получил убыток в 1,4 млрд. руб. Соблюдает ли банк норматив достаточности капитала на конец года?
4. Международная валютная система: структура и участники.
5. Доходы и расходы банка, их  состав и характеристика. Способы оптимизации расходов.
   1. Приведена структура размещенных средств банка.

• Определить удельный вес отдельных статей доходов в общей сумме размещенных банком средств.
• Определить долю доходов от отдельных статей активов в общей  сумме доходов.
• Определить доходность отдельных видов активов. 

1. Финансовый рынок: структура и участники. 
   1. Система межбанковских расчетов: централизованные и децентрализованные корреспондентские отношения банков.
   2. Вкладчик разместил $100 на годовой депозит в банке под 3%. На начало периода курс рубля к доллару США составлял 33,46 руб./доллар, а на конец периода, когда срок действия депозита истек - 31,57 руб./доллар. Посчитайте, какую доходность (в процентах, выраженную в рублях) получил вкладчик?
2. Предложение и факторы на него влияющие.
   1. Банковская ликвидность: понятие, виды, основные инструменты управления.
   2. Проанализируйте состав и структуруактивов банка «Альфа» и их изменение. Сделайте вывод.

1. Бюджетный дефицит  и государственный долг:  причины появления и источники покрытия.
2. Виды активных операций банка.Структура и состав активов банка, их характеристика.
3. Приведены данные о процентных доходах, полученных банком.

1. Определить удельный вес отдельных видов полученных про­центных доходов банка.

2. Проанализировать структуру процентных доходов и выделить приоритетные виды доходов.

1. Экономический цикл и динамика основных макроэкономических показателей.
2. Портфель ценных бумаг  банка: цели и задачи формирования. Виды портфелей.
3. Рассчитайте рентабельность капитала и рентабельность активов банка по следующим данным:

1. Спрос и факторы на него влияющие.
2. Собственный капитал  банка, его  функции и источники формирования. Структура собственного капитала банка.
3. Приведены данные о видах активов Сбербанка России:

70. Определить общую сумму активов банка.

71. Рассчитать удельный вес отдельных активов.

72. Охарактеризовать приведенную структуру активов.

73. Определить, какие виды активов являются у банка преобладающими.

74.Финансовая система РФ: понятие и элементы.

75.Риск ликвидности банка. Факторы возникновения и способы управления.

1. Инвестор приобрел акцию за 150 рублей и продал ее за 170 рублей. В течение периода, когда инвестор владел акцией, он получил дивиденд на сумму 10 рублей. Посчитайте, какую доходность (в процентах) принесла инвестиция?

77.Денежно-кредитная политика: цели и инструменты.

78.Банковский процент. Процентные ставки: формирование  и способы начисления. Процентная маржа банка.

79.Инвестиционный фондовый портфель банка равен 2 млрд. рублей, торговый фондовый портфель – 3 млрд. рублей и портфель контрольного участия – 0,5 млрд. рублей. По итогам года инвестиционный портфель принес банку доходность в 25%, торговый портфель – 9% и портфель контрольного участия – 45%. Рассчитайте средневзвешенную доходность по совокупному фондовому портфелю банка.