2 вопрос.
Теоретические вопросы на понимание терминологии и предметной области специализации:
1. Активы банка, их классификация по рискованности, доходности и ликвидности.
2. Банковская ликвидность: понятие, виды, основные инструменты управления.
3. Банковские кредиты: виды и классификация. Принципы кредитования.
4. Банковские риски: понятие, классификация и способы управления.
5. Банковский процент. Процентные ставки: формирование и способы начисления. Процентная маржа банка.
6. Банковское регулирование и банковский надзор: цели, основные инструменты.
7. Виды активных операций банка. Структура и состав активов банка, их характеристика.
8. Выпуск ценных бумаг как основа формирования пассивов банка. Эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги банка: виды и условия выпуска.
9. Достаточность собственного капитала как основа финансовой устойчивости банка. Норматив достаточности капитала.
10. Доходы и расходы банка, их состав и характеристика. Способы оптимизации расходов.
11. Ипотечные кредиты банка: сущность, виды и процедуры.
12. Кредитные риски банка. Факторы возникновения и способы снижения.
13. Основные финансовые показатели деятельности банка.
14. Пассивы банка: состав и источники формирования.
15. Портфель ценных бумаг банка: цели и задачи формирования. Виды портфелей.
16. Потребительский кредит: виды и условия предоставления. Риски потребительского кредитования.
17. Расчетно-кассовое обслуживание в банке: виды и характеристика банковских счетов. Формы безналичных расчетов.
18. Регулирование банковской деятельности. Обязательные экономические нормативы.
19. Риск ликвидности банка. Факторы возникновения и способы управления.
20. Розничный банковский бизнес. Характеристика основных видов розничных банковских продуктов и услуг.
21. Система межбанковских расчетов: централизованные и децентрализованные корреспондентские отношения банков.
22. Система страхования вкладов физических лиц: цели создания, механизм функционирования.
23. Собственный капитал банка, его функции и источники формирования. Структура собственного капитала банка.
24. Сущность банковского резервирования, его функции и формы.
25. Финансовая отчетность банка: виды и формы. Баланс банка: состав, структура и принципы его построения.
3 вопрос.
Вопросы на знание основных понятий, и решение ситуационных задач специализации:
1. В условиях кризиса банки для повышения эффективности бизнеса проводят политику сокращения операционных расходов. Раскройте понятие «операционные расходы» банка. Какие статьи расходов банки сокращают в первую очередь?
2. В чем выражается экономическая самостоятельность банка?
3. В чем заключаются преимущества лизинга по сравнению с банковским кредитованием.
4. В чем состоит назначение уставного капитала (фонда) банка и каковы современные требования Банка России к формированию уставного капитала коммерческих банков.
5. Как используется политика обязательного резервирования части средств коммерческих банков для регулирования объема их кредитных ресурсов?
6. Какие виды отчетности используются для оценки финансового состояния банка?
7. Какие операции включены в понятие валютные операции банка?
8. Какие основные документы регламентируют создание и деятельность коммерческого банка?
9. Какие показатели характеризуют качество ресурсной базы банка?
10. Каким образом банки могут уменьшить риски кредитования?
11. Каким образом ставка рефинансирования, устанавливаемая Центральным банком, влияет на работу коммерческих банков?
12. Какова цель использования межбанковского кредитования?
13. Каковы функции собственного капитала?
14. Объясните взаимосвязь между капиталом банка, резервами на возможные потери и просроченной задолженностью.
15. Определите различия между фондовыми портфелями банка: «торговым», «инвестиционным» и «контрольного участия».
16. От чего зависит состав и структура баланса банка. Что такое консолидированный баланс?
17. Охарактеризуйте активные и пассивные операции банков с ценными бумагами.
18. Охарактеризуйте основные разделы договора банковского счета.
19. Охарактеризуйте основные разделы кредитного договора и порядок его оформления.
20. Перечислите основные функции Центрального банка России
21. Проведите различие капитала первого и второго уровня в структуре собственного капитала банков.
22. Проведите сравнительный анализ двух методов начисления процентов по кредиту: «аннуитет» и «дифференцированный платеж».
23. Раскройте порядок взаимодействия банка с бюро кредитных историй.
24. Что отличает банк от других финансовых посредников?
25. Что такое стабильность ресурсов и как она влияет на финансовое состояние банка?
4 вопрос.
Вопросы на знание предметной области:
1. В чем заключается экономическое значение «достаточности» собственного капитала банка?
2. В большинстве стран с развитой экономикой разделены функции банковского регулирования и банковского надзора. Банк России одновременно выступает и органом регулирования, и органом надзора. Приведите аргументы «за» и «против» закрепления за Банком России одновременно обеих указанных функций.
3. В чем преимущества и недостатки базовых методов управления активами: общего фонда средств и конвертации активов?
4. В чем разница между обеспечением ликвидности и поддержанием платежеспособности банка?
5. В чем состоит разница между взысканием просроченной задолженности физических и юридических лиц по кредиту?
6. В чем суть диверсификации как способа снижения рисков?
7. В чем сущность лимитирования в банке? Какие виды лимитов применяются в банковской практике?
8. Как измеряется финансовый риск в зависимости от типа финансового актива?
9. Как классифицируются активы по экономическому содержанию.
10. Каким образом взаимосвязаны финансовый рычаг банка и его норматив достаточности капитала?
11. Какими нормативными документами руководствуются российские банки в процессе управления ликвидностью?
12. На основании каких нормативных актов работает Банк России?
13. Назовите основные причины отзыва банковской лицензии.
14. Назовите показатели рационального использования средств, привлекаемых банком во вклады.
15. Перечислите основные статьи доходов и расходов кредитной организации.
16. При каких обстоятельствах кредитная организация может нарушить банковскую тайну?
17. При каких условиях годовая номинальная процентная ставка по депозиту окажется больше годовой фактической ставки по депозиту?
18. Раскройте показатели эффективности банковской деятельности.
19. С чем связаны портфельные риски банка и каковы способы их снижения.
20. Согласны ли Вы, что банковский вклад за один и тот же период времени приносит большую доходность при применении сложных процентов, нежели простых? Докажите на примере с расчетом.
21. Согласны ли Вы, что условиям коммерческого кредита в наибольшей степени отвечает банковский перевод? Аргументируйте свой ответ.
22. Чем вызвана необходимость осуществления контроля и надзора за деятельностью банков со стороны центрального банка?
23. Что необходимо предпринять банку для обеспечения должного уровня ликвидности?
24. Что понимается под рентабельностью банка, рентабельностью его активов и капитала?
25. Что собой представляет система рефинансирования?